FTX破產官方認證台灣為「第五大重災區」!藝人與富豪皆虧慘
全球第二大加密貨幣交易所FTX破產後造成轟動,世界各地的幣圈投資者損失慘重。據FTX律師James Bromley在破產聽證會上披露FTX的客戶來源顯示,台灣在FTX的散戶按照總金額比例估算,可能高達3%,為全球第五名,因此台灣被官方認證為「第五大重災區」,許多藝人與富豪皆是這次的受災戶。
據新加坡加密貨幣交易所Crypto.com日前公布的報告,全球約有5%人口持有加密貨幣,而隨著FTX倒下,不少國家都成為此次事件的重災區,其中台灣也不例外。台灣今年1到10月平均到訪FTX人數高達15.5萬,站上全球第七大,顯示FTX在台灣頗受歡迎。
James Bromley按照全球客戶的金額比例來估算,金額最大的分布於英屬維京群島、開曼群島、巴哈馬和百慕達等多為法人機構註冊的避稅天堂地區,若將其扣除後,在散戶方面台灣與香港同樣為3%,排名第五,前四名分別為英國、中國、新加坡、韓國。據知情人士表示,台灣受害範圍比想像中還廣,不止小資族,不少資深幣圈玩家,甚至藝人與富豪的虧損都是數億台幣起跳。
一名中國網友在推特上分享,FTX在台灣之所以受歡迎,是因為台灣人普遍覺得中國人經營的交易所並不安全,而只有FTX背後沒有中國人。另外,FTX 在台灣的社群、大使、行銷做得好,出入金方便,也提供8%的高息理財,有人甚至到銀行借錢去存。但現在比較悽慘的是,用戶在裡頭存取的金額,可能最後清算的時候也拿不回来。
儘管賠償機會渺茫,不過專家建議,仍可先尋求法律管道、申請債權申報。中央銀行也在臉書,引用前美國聯邦存款保險公司主席說法,指出FTX破產案與龐氏騙局極其相似,再次提醒投資人,務必提高警覺,評估風險。
【幣圈海嘯1】FTX破產!全台50萬人損失上百億 受害者:1200萬資產秒蒸發
全球第二大加密貨幣交易所FTX無預警聲請破產,引發全球幣圈大震盪,比特幣也一度摜破1萬6千美元。據了解,台灣方面估計有高達50到60萬的受害者,每人損失金額在3千至5千美元不等,現在不僅有投資人組成逾6,000人的自救群組,還有網友陳述自己1,200萬資產「一秒蒸發」,發文抱怨「政府沒監管」,情況相當混亂。
全球第二大加密貨幣交易所FTX突然破產,導致所有使用者在該平台存放的虛擬幣完全拿不回來。
有投資人向媒體爆料,自己投資了60萬台幣,一夕之間全部蒸發,「FTX自稱是有監管牌照以及GAAP認證,表面上是合法的,但私底下挪用客戶資金。」「現在FTX APP怎麼點都點不開,完全求助無門。」該名投資人也說,目前和其他被害人創建了自救群組,群組有6千多個人,包含台港澳都有,總損失金額估計有超過億以上的美元。
另外,還有一名網友在臉書「當沖勒戒所」分享受害經驗,說自己一開始靠比特幣2,000萬翻倍成4,000萬,裡面還包含著爸媽的退休金,如今已經變成1,200萬左右,但他認為虛擬貨幣最後還是會漲回去,但沒想到現在卻倒閉了。
該名網友更痛批,世界前三大交易所竟然說倒就倒,現在光是FTX的APP都開不了。「等於我1,200萬左右的虛擬貨幣直接歸0,群組裡面還幾十個投了幾億元的也歸0。」氣得他大罵沒有政府監管,沒有嚴密法規,「我根本不知道該找誰求償,政府大概也兩手一攤吧。」
對此,財政部長蘇建榮在立法院財政委員會上表示,財產交易損失,若有申報所得,依規定可列報損失扣抵。
此外,有業者估算,台灣持幣人口約100萬,若以FTX規模計算,在台灣受到此事件影響的人口,應該約有50到60萬人,根據外媒報導,客戶平均資金約3千到5千美元,進一步推算台灣投資人共持有約15到30億美元,不過,金管會主委黃天牧表示,虛擬幣未受金管會監管,沒有掌握台灣投資數目。
【幣圈海嘯2】FTX宣稱年利率8%年輕人瘋買 幣圈大佬批:害死人
FTX無預警倒閉事件,全台估有50萬名投資人資產一夕蒸發,該交易平台起初打著「齊頭式」高利率快速吸金,宣稱投資1萬美金以下能享有年利率8%,吸引不少看好虛擬幣潛力的年輕人爭相投入,公司估值也一度衝上320億美元,如今一夕破產,讓國內幣圈大佬痛批,8%真是害死人!
全球第二大加密貨幣交易所FTX宣布破產,主因在FTX數日前遭爆料「資不抵債」,隨後市場湧現恐慌賣壓,導致FTX無力支付數10億美元的擠兌浪潮,出現約80億美元的資金缺口,隨後創辦人佛瑞德(Sam Bankman-Fried)正式申請「破產重組程序」,目前網站、下單平台、APP皆全數關閉,粗估全球受害者高達上千萬人,總蒸發金額逾上兆新台幣。
業內人士分析,該平台之所以會竄升至全球前三大交易所,主因來自起初打出所有幣種皆為「齊頭式高利率」策略,依據不同的資金規模,搭配不同的放款利率。
例如:投資1萬美金以下,年利率享有8%;1萬美金以上年利率5%。且不論何種虛擬幣,皆享有自動複利、不鎖倉、不限額等優渥條件。因此吸引大批想賺取虛擬幣複利的年輕人爭相投入。
業內人士認為,這樣的做法可能為了初期吸引用戶,或想加速成長將公司賣掉,但隨著FTX快速發展,在全球具有相當規模,名氣也很響亮,還號稱有監管牌照以及GAAP認證,理論上應該不缺資金,但卻持續維持該策略,現在來看,恐怕是實際資金缺口大到必須用後金補前金,也就是整個交易所是靠「龐式騙局」在運作。
另外,國內幣圈大佬D先生向記者直言,這次FTX風暴,對幣圈影響相當嚴重,因為虛擬幣的核心價值,來自市場的信任,象徵性的交易所垮台,會讓市場對虛擬幣信心瓦解,恐怕需要很長時間恢復。
「FTX不只是影響幣圈,我知道身邊不少人為了賺那年利率8%,把身家押進去,實在害死人。」D先生語重心長地說,投資還是要多想想清楚比較好,天底下絕對沒有白吃的午餐。
關鍵支撐部位粉碎 比特幣一度又暴跌17% 幣安 : 將收購競爭對手FTX
週二早盤,加密貨幣交易所 FTX 發行的數字貨幣 FTX Token 跌至 2021 年 2 月以來的最低水平,由於對 SBF 對沖基金 Alameda Research 的財務前景不看好,比特幣面臨拋售壓力。
比特幣週二一度跌超 15%,至 17,684 美元左右,擊穿了被一些投資者認為的關鍵支撐位。隨後盤中崩跌幅度則達 17%至 17,172 美元,已達 2020 年 11 月以來最低。除此之外其他加密貨幣也同樣遭受衝擊,乙太坊跌 15.59% ,狗狗幣跌 22.7% 。
FRNT Financial 數據和分析主管 Strahinja Savic 表示此事與 FTX 掀起的償付能力危機有關。日前 Alameda Research 的財務遭受質疑,且由於 FTX 是與其互為姊妹公司,其執行長 Sam Bankman-Fried 與幣安執行長趙長鵬,導致趙長鵬揚言將出清幣安持有的 FTX 原生代幣 FTT ,隨後也賣出了 5.84 億美元的 FTT 。此舉也引發市場對 FTX 的擠兌潮。
根據 CoinMarketCap.com 統計, FTT 跌幅一度逾 75% 至 5.50 美元左右, 據幣 COIN 數據統計 24 小時共有 37 萬人爆倉,總金額達 11.6 億美元。
幣安執行長趙長鵬 8 日發布一則推文表示,將收購競爭對手 FTX 以化解流動性吃緊的困境,並為保護用戶簽署一份不具約書力的意向書(LOI)。
他表示:「今天下午,FTX 向我們求助,有流動性吃緊的問題。為保護用戶,我們簽署了無約束力意向書,有意全面收購 FTX,協助化解流動性吃緊的問題。我們將在未來幾天進行盡職調查。」
此舉震撼了加密貨幣圈。雖然此消息傳出後比特幣稍有回升,但由於趙長鵬在推文中提到雙方簽署的意向書不具約束力,且有權隨時退出交易。導致市場對這項交易的前景仍不看好,從而拖累整個加密幣市場。
加密幣平台FTX有難,FTT幣週二盤中狂瀉九成,比特幣觸及兩年新低
對沖基金Alameda Research被爆出大量資產和抵押品,皆是由同系加密貨幣交易所FTX所發行的代幣FTT。市場憂慮FTX流動性,甚至將其與LUNA事件相提並論,認為其儲備不足,一度引發用戶擠兌情況,FTT週二一度狂瀉近九成,帶衰加密(虛擬)貨幣全線狂瀉,比特幣8日盤中一度狂瀉3511.44美元或17%,摜破今年低位,改寫兩年新低紀錄。
台北時間06:50,比特幣最新報價為18,563.25美元,連續三天急瀉2,657.26美元或12.44%後,追低135.38美元或0.72%。8日盤中最低來到17,172.43美元為2020年11月29日以來最低,這個價位若與2021年11月10日觸及的史上新高68,991.85美元相比,一年左右暴跌75%。
加密貨幣平台FTX執行長且有「薯條哥」之稱的Sam Bankman-Fried旗下加密貨幣對沖基金Alameda傳出財困,他表示,FTX與加密貨幣交易平台幣安(Binance)就一項交易達成共識。虛擬貨幣交易所幣安(Binance)傳已達成協議,收購競爭對手FTX.com的非美國業務,未有披露作價,而FTX.us仍是獨立運作,幣安CEO趙長鵬發出推文表示,「週二中午,FTX來求助,出現明顯的流動性緊縮,為保護用戶,我們簽署不具約束力的意向書,以全面併購FTX.com,以及克服流動性緊縮。」
幣安收購的消息刺激虛擬貨幣FTT在今晨零時的12分鐘內,由14.42美元急升44%至20.81美元,其後因為信心不足恐慌再次傾瀉而出,暴瀉九成至2美元水準,最新報價為5.21美元,瀉75%。幾乎所有虛擬貨幣同時出現短暫急升後再倒瀉的局面再大跌。
趙長鵬表示,將在未來幾天進行全面調查,但公司有權隨時退出交易。
FTX去年獲風險投資公司紅杉資本及貝來德以250億美元的估值入股,9月私人投資者融資時,估值已升到320億美元。
央行談FTX破產 重申加密資產風險高投資應審慎評估
全球第2大加密資產交易所FTX近日倒閉,引起社會譁然。中央銀行援引重量級財經人士說法,指出FTX破產案與龐氏騙局極其相似,並再次提醒民眾,加密資產價格極具波動,投資人務必提高警覺,審慎評估風險。
央行今天於臉書發布「金融新知來報報」,介紹近期討論熱度極高的FTX破產案。
今年11月2日,全球第2大加密資產交易所FTX被媒體披露,疑似將客戶資產不當挪用至創辦人班克曼-佛里特(Sam Bankman-Fried)所經營的對沖基金(hedge fund)阿拉美達研究(Alameda Research)。
之後,因幣安(Binance)創辦人趙長鵬在推特宣布,將出清全部持有的FTX代幣(FTX token, FTT)引發資金擠兌潮,FTX面臨高達80億美元的資金缺口;儘管幣安曾表達收購FTX的意願,但幣安隔日旋即表示根據盡職調查結果,宣布退出收購計畫。
FTX最終在收購計畫破局後,於11月11日向美國德拉瓦州(Delaware)法院聲請破產。
FTX倒閉案爆發後,加密資產市場一度陷入動盪,全球加密資產市值自今年11月初的高點下跌逾20%,比特幣(bitcoin)跌破2萬美元;USDC穩定幣(stablecoin)發行商Circle執行長Jeremy Allaire等許多業界人士稱,這是加密產業的「雷曼時刻」。
央行臉書引述重量級財經人士對此案的看法,美國前財政部長薩默斯(Larry Summers)認為,FTX的倒閉,更像是典型的金融詐欺,與會計醜聞而破產的安隆公司較雷同。
前美國聯邦存款保險公司(FDIC)主席Sheila Bair更認為,FTX破產案與惡名昭彰的馬多夫(Bernard Madoff)龐氏騙局(Ponzi scheme)極其相似,善於宣傳他的背景與利用政商關係,分散投資人與監管者的注意力,進而忽略了顯而易見的紅旗警示。
央行表示,早在2013年,央行就與金管會共同發布新聞稿,提醒民眾比特幣等加密資產並非貨幣,屬高度投機的「虛擬商品」,近年來仍不時向投資人示警;今天要再次提醒民眾,加密資產價格極具波動,投資風險高,且交易資訊多不透明,若要進行加密資產交易的投資人,務必提高警覺,審慎評估投資風險。
FTX破產/千萬獲利一夕蒸發 投資客吐真言:「人生就像八點檔」
餐飲業薪資買不起車房 轉投幣圈拚人生洗牌
81年次的Andy(化名)大學時期就在本土連鎖餐飲企業打工,從領取基本工資兼職做起,內場切菜、炒菜、外場收銀、包便當等,他都埋頭做過,一路晉升至管理職。擔任副店長後,他學習成本控管、開源節流,也要身兼業務角色,一通一通打電話尋求企業訂單。
餐飲業約4萬元月薪不會讓Andy餓著,但也養不起車、買不起房。Andy曾自問,「要白髮蒼蒼,才能晉升督導、協理那個位置,這生活是我要的嗎?」於是當他接觸到比特幣,發現賺取交易價差竟可大過於工作收入時,他決定辭去工作成為全職投資客,「因為這是年輕人翻身的機會。」
Andy以薪水積蓄作為本金,他自嘲投資虛擬貨幣前期是外人眼中的散戶「韭菜」,常常被套牢慘賠,但他慢慢研究出心得,兩年後開始出現高額獲利,在30歲前就入手進口車,也置產購屋。
跟Andy差不多時間進場的玩家,財富成長從幾十倍到幾萬倍都有,
幣圈之所以這麼吸引人,是因為它讓年輕人,或上個年代沒有卡好位置的人,可以重新洗牌,透過虛擬貨幣改變人生。
FTX行銷包裝創造神話 年輕投資者不敢置信一夕破產
FTX屬「集中化」的加密貨幣交易所,總部設在加勒比海上的巴哈馬,2019年5月上線,平台支援300多種加密貨幣,包含比特幣、以太幣、SOL、萊特幣、瑞波幣、DOGE等,並提供複雜的衍生性金融商品,如期權、槓桿代幣、代幣化股票等,平均每日交易量超過100億美元。
FTX推出的方案,更是年輕人爭相開戶主因之一:帳戶存放1萬元美金以下,享有活存年利率8%;1萬元美金以上,活存年利率5%;存放比特幣、以太幣也同樣能獲得幣值上的利息,且每小時計息、隨存隨用、出金免手續費。區塊鏈版曾有教學文章分享操作流程,並讚嘆FTX該方案「非常適合無腦存幣。」
FTX創辦人班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried, SBF)塑造的加密貨幣神話,也加深投資者的信任。2021年,弗里德以29歲之姿入選富比士美國最年輕的400大富豪,他頂著爆炸頭、一身T-shirt不修邊幅,並聲稱自己奉行「利他主義」,推廣慈善,形象受到青年追捧。
「SBF把自己包裝得很好。」Andy說,許多年齡相仿的青年,包含他,都受到SBF神話激發,期許自己有朝一日也能擁有「天才少年」的特質與財產身家。
FTX找上NBA球星Stephen Curry、MLB球員大谷翔平、日本職業網球女選手大坂直美代言,甚至買下NBA邁阿密熱火隊的場館冠名權,靠著在幣圈引爆討論度的行銷手法,獲年輕人深信,FTX是間「大到不能倒、也不會倒」的虛擬貨幣交易所。
除了名人代言拉高信任度,FTX受害者自救會群主Michael表示,加上FTX在美國及日本皆取得監管牌照,「所以大家相信FTX是合規的交易所,而且受到政府背書。」
左手轉右手 FTX客戶資金遭挪用至阿拉美達
SBF一手創立FTX,存放客戶虛擬貨幣資產,另一手創建阿拉美達研究機構(Alameda Research)投資基金。
回顧FTX神話崩解,源自於「阿拉美達」被揭露資產灌水、挪用FTX客戶資金。11月6日全球最大加密貨幣交易所「幣安」創辦人趙長鵬(CZ)公開拋售約7%的FTX代幣FTT,導致FTT幣值暴跌,接著在11月8日宣稱出手收購FTX,9日又立刻收手反悔,短短幾天FTX宣布破產,全球投資人血本無歸。
Andy說,當時看到CZ跟SBF兩個大老打架,他只顧著「吃瓜」看熱鬧,甚至心裡想著「你們是不是又想用一個劇本『神操作』?」Andy解釋,當時他認為,幣圈過往也常發生「大老們製造恐慌」,引誘不堅定玩家因消息面「爆倉出局」,原有的大戶再進場「吸籌」,也就是逢低買進虛擬貨幣,但這次盤算失策,「倒閉完全來不及提領,連跑的機會都沒有,你的資產就是歸零。」
「這感覺就像你把錢放在銀行,但它宣布破產了,」Andy約有6至7成總資產卡在FTX帳戶,他說,更有用戶直接將FTX當作銀行活存理財,導致9成以上資產消失;Michael也說,受害者來自科技業、股票投資族群,也有不少人是大學生,「真的很多人,把所有身家放在裡面。」
Michael損失約66萬台幣,他還有軟體工程師的正職工作,活下去不是問題,「但我比較擔心的是其他人,有人是拿房貸抵押借錢放在FTX。」
Michael也說,如果是像買股票虧損就算了,但很多人基於FTX擁有美國商品期貨交易委員會(CFTC)監管牌照與美國公認會計原則(US GAAP)認證,才一頭栽進去投資,沒想到,表面上的監管根本沒起任何效用。
「沒錢怎聘律師?」 資產成泡影受害者有心理準備
有媒體報導,因FTX破產造成30至50萬人受害,Michael說,若從Telegram、Steaker、Line的自救群組來看,人數加總約1萬5000人,但絕對有不願浮出檯面的受害大戶,他保守推估,台灣受害金額上達百億台幣,嚴重程度直逼2008年金融海嘯時期「雷曼兄弟」事件。不過,推算源自問卷填答,仍未有確切答案。
Michael已接洽多位律師,但律師評估若想索賠並不樂觀,且受害人恐怕連1成的錢都拿不回來,除非台灣政府能夠大力介入、對FTX施加壓力,才有機會拉高賠償金額。
Andy接洽到的律師則向他表示愛莫能助,SBF為美國人,若透過美國律師打官司,進而討回資產的可能性比較高,「問題是,我都沒錢了,要怎麼聘到美國律師?」Andy說,若要透過美國人求償,台灣光1位受害者,就要分攤100萬元台幣律師費,才有可能聘到人。
我人生就像八點檔,努力了這麼久,摔下來的時間,卻不到一天。
FTX破產後,Andy突然被拋回現實,「車子不是只有貸款,還有停車位、油錢、保養、保險等費用。」Andy嘆了口氣,決定趕快找工作重返職場,他也猶豫是否先割捨愛車節省開銷,好好面對每月的貸款帳單,告別這場南柯一夢。
【鏡評】再會吧 虛擬貨幣
全世界第二大的虛擬貨幣交易所FTX資金周轉不靈,導致虛擬貨幣再度大崩盤,《鏡週刊》的年輕朋友們如果是幣圈的信仰者,心中當然會非常難過,帳上財富也會再次受創,畢竟,FTX爆倉的那一天,估計全球就有超過37萬戶投資人被清空財富,抬出場了。
但是,經過一次又一次清洗,現在虛擬貨幣已經不成氣候了,到上週末為止,前100大虛擬貨幣總市值,只剩新台幣26兆餘元、約8,300億美元,就算崩盤,殺傷力大概也就相當於騰訊、阿里巴巴,外加幾檔中概股重挫,金融市場外溢效果不大,只會有圈內的茶壺風暴。
總結來說,虛擬貨幣這一波的炒作已經蓋棺論定,徹底泡沫化了。當然,虛擬貨幣與相關的區塊鏈、穩定幣、NFT等都不會消失,將來也還會有新技術、新概念轉型創新,但是,整個90後的年輕世代都已經被捲入炒作、徹底割過韭菜,要再捲土重來,那會是很久以後的事情了。
FTX轟然倒塌,故事其實一點也不新鮮,講白了就是老祖宗早就玩爛的那種「資產都是假的、負債都是真的」把戲。FTX旗下主要關聯公司阿拉梅達(Alameda Research)帳上有146億美元的資產,及80億美元的負債,但146億美元的資產絕大多數都是FTT加密貨幣,也就是FTX自己打造、自己拉抬價格的虛擬貨幣,FTT被持有者大賣而價格崩跌,FTX集團就原形畢露,瞬間淪為資不抵債的破產公司。
FTX執行長「薯條哥」(全名Sam Bankman-Fried,因為最後一個字而被暱稱薯條哥)的反應也很經典,他說這是競爭者在用謠言打擊他們,員工與客戶不需要恐慌。不過,所有人都看得出來,賣垮FTT的是薯條哥的創始股東、全世界第一大虛擬貨幣交易所幣安的老闆趙長鵬,他清空了手中金額五.八億美元的FTT,同樣加入清倉的,還有FTX好幾位重量級的基金股東。大股東在清空對你的投資,那是內行人看到你已經去日無多了,當然不是謠言。
虛擬貨幣號稱是對中央銀行、商業銀行體系的破壞式創新,如今在全球央行快速調升利率的緊縮環境下,「潮水退去就知道誰在裸泳」,整個產業透明度很低、帳冊虛假、罪犯洗錢盛行、更是惡性炒作的淵藪。經過這一趟清洗,將來會只剩下已經從高點暴跌7成多的比特幣、以太幣,至於趙長鵬主導的全球最大交易所幣安,面臨美國政府嚴格的監管,還可能是下個爆棚的候選人。
FTX去年花了近10億美元,以誇張的手筆贊助美國職棒大聯盟、跟職籃邁阿密熱火隊簽下19年的贊助合約,外加北美電競戰隊TSM獨家冠名權,連大谷翔平都做了FTX的代言人,這回FTX崩盤,美國這些運動聯盟灰頭土臉,也得跟著大喊「再會吧,虛擬貨幣」了!
FTX破產千萬沒了!他怨政府沒監管
全球第二大加密貨幣交易所FTX無預警聲請破產,對虛擬貨幣圈造成極大衝擊,不少投資人的心血一夕蒸發。就有投資人1200萬資產「一秒蒸發」,忍不住發文抱怨「政府沒監管」,但貼文卻遭大批網友吐槽。
一位投資人在臉書《當沖勒戒所》中哀嘆發文「兩年前接觸股市後,偶然接觸到FTX交易所,就把當沖所學拿來使用在虛擬貨幣,一開始靠比特幣,把本金2000萬(含我爸媽的退休金)變4000萬,又從最高點 4000萬到現在的1200萬左右」。當時暫時虧損8百萬,但原PO依舊樂觀看待「這損失我其實都還好,因為我相信虛擬貨幣最後還是會漲回去」。
沒想到近期加密貨幣交易所FTX無預警聲請破產,讓原PO崩潰喊「現在FTX app根本開不了,等於我1200萬左右的虛擬貨幣直接歸0,群組裡面還幾十個投了幾億元的也歸0,最令人無法想像的是想放著等它漲也沒辦法,世界前三大交易所竟然會在這幾天說倒就倒,沒有政府監管、沒有嚴密的法規,根本不知道該找誰求償,政府大概也兩手一攤吧」。
該貼文內容遭民眾轉發到《爆廢公社公開版》,不少人也紛紛吐槽喊「有賺錢時就不會亂抱怨了」、「關政府什麼事」、「輸錢還可以求償喔?我第一次聽說」、「賺到錢都是自己有本事,虧錢都是社會、政府的錯」、「這沒在金管會列管內是要政府賠什麼」。
而針對此次FTX聲請破產的震撼消息,昨(14)日財政部長蘇建榮在立法院財政委員會上表示,財產交易損失,若有申報所得,依規定可列報損失扣抵。