ICO募資樂極生悲，安永報告：逾百億資金被駭客盜走

新興融資方式「首次代幣眾籌（ICO）」的募資總金額至今已達37億美元，但同時也遭駭客盯上，其中至少有10%、高達價值4億美元的資金遭駭客竊取。

每秒籌得逾30萬美元，熱錢湧入ICO

ICO是近來興起的新型融資方式，類似首次公開發行股票（Initial Public Offerings，IPO），只是發行標的物從證券改成公司發展項目的代幣（Token），融資金額成長幅度在去年，最高時年成長率超過600%。

而這樣的融資手段在區塊鏈、加密貨幣相關新創中尤其受到歡迎。安永分析372件ICO專案後發現，在區塊鏈類型的籌資活動，來自傳統機構投資者的金額，僅是ICO金額的一半不到，甚至在部分熱門的ICO專案中，每秒就能籌得超過30萬美元(約新台幣882萬美元)。其中，ICO最熱門的國家由美國居首，金額超過10億美元，接著依序為俄羅斯和中國。

報告指出，ICO代幣的價值很大一部分來自「FOMO（fear of missing out）」現象，因害怕錯過而跟風買進，因此ICO代幣的價值，基本上和其項目在市場上的價值與發展性，沒有太大關係。

駭客主要攻擊手法是「釣魚」

不過，投資報酬率高、熱錢湧入的ICO有不少風險。報告指出，已經有至少10%、價值約4億美元的ICO資金，在駭客攻擊中遭竊取或遺失，平均每個月就有150萬美元的ICO資金遭竊。

例如，有些駭客會利用釣魚手法，做出一個和真正ICO專案類似的頁面、或是直接入侵真正的ICO專案頁面竄改錢包地址，誘騙投資人將錢轉到錯誤的錢包地址；駭客也可能竊取投資人私鑰、把錢從錢包轉出，或是直接攻擊加密貨幣交易所和錢包。

報告舉例，在去年8月，就有駭客仿造了8個不同ICO專案的頁面，單月順利得手近140萬美元。

ICO專案達標率從90%下降到不到25%

不過，ICO市場已經在2017年下半年轉冷。相較6月有高達90%的ICO專案都能順利達標，到11月，這個數字只剩不到25%。日前《》就報導，ICO融資市場之所以冷卻，監管是最直接的影響因素，包含中國、南韓都已禁止ICO。此外，隨著ICO詐騙事件頻傳，投資人對ICO專案的審查更嚴格且謹慎，對ICO專案的商業模式和可行度的要求更高。

EY研究：去年ICO共募集逾40億美元資金，但約有1/10被偷了!

全球四大國際會計師事務所之一的安永會計師事務所（Ernst & Young，EY）在去年底展開全球首次代幣發行（ Initial Coin Offering，ICO）的市場研究，指出2017年全球區塊鏈專案的ICO活動總計籌募了價值逾40億美元的虛擬貨幣，募資能力為傳統創投（VR）的2倍，但當中有40億美元被駭客竊走，約佔整體募資規模的10%。

根據EY的調查，去年截至11月，全球總計發起372個ICO活動，募資逾40億美元，同年區塊鏈專案的VC募資規模則僅有18.8億美元。

ICO專案募資規模最大的前五名市場依序是美國（10.3億美元）、俄國（3.1億美元）、新加坡（2.6億美元）、中國（2.56億美元）、香港（1.96億美元）。

儘管全球的ICO活動還非常熱絡，但調查亦顯示達到募資目標的比例愈來愈低，例如去年6月有93%的專案達到募資目標，但到了11月只剩下23%達標。

由於絕大多數的ICO都是藉由以太坊（Ethereum）平台進行，造成該平台的負載過大，也拉抬了以太幣（Ether）的價格。去年1月以太幣的價格只落在10美元左右，但今天（1/23）以太幣的售價為948美元。

ICO的風險除了各國的管理規定不同之外，還有駭客攻擊。根據估計，因駭客入侵而造成ICO資金被竊或遺失的規模約有4億美元，駭客主要受益於炒作、區塊鏈交易的不可逆，以及因可避免的基本編碼錯誤等因素，藉由網釣或存取私鑰等手法盜走了ICO資金。

EY負責科技與通訊的Greg Cudahy認為，區塊鏈已展現了加密貨幣之外的影響力，但貨幣本身的使用仍存在著爭議，假使有妥善的新標準出爐，且被所有的參與者所接受，就能提高其透明度與合法性，還能預防詐欺，將能保障所有的投資人與使用者，也才有更大的成功機會。

支付平台Stripe宣布停止支援比特幣交易，因為大家都不用比特幣買東西！

數位支付平台Stripe宣布，因為零售業與消費者的使用頻率下降、交易時間過長、價格波動的因素，將在今年4月23日起，停止支援平台上的比特幣支付功能。

因為使用區塊鏈技術，比特幣的交易時間會拉得比一般貨幣還長，快則幾小時完成交易，最遲也可能拖到好幾天，對如此浮動的貨幣來說，可能確認交易到交易完成的途中，其價格就變動幾百美元，與「交易」的本質衝突。而因爲程序複雜度，每筆交易費用也偏高，曾衝高到37美元（目前約為6美元）。

基於這些因素，比特幣目前已逐漸從「浮動交易貨幣」的定位，轉為「所有資產」的概念，用戶可能因為擁有它而增加身價，但並不會直接拿它到市場買商品。

Stripe的技術與服務，主要被網路服務商採用，負責平台上的信用卡交易機制，如Kickstarter、Lyft等，都是Stripe的合作對象。

Stripe是2014年時，首波支援比特幣支付功能的平台之一，他們的停止支援，更象徵市場的轉變。不只Stripe，去年12月，線上遊戲商Valve與微軟等，都停止旗下BitPay功能。

「儘管這個最新決策，我們仍然對加密貨幣抱持相當正向的態度。」Stripe在聲明中這樣說道。他們列出Bitcoin Cash、Litecoin等貨幣類別，也提到Lightning、OmiseGO、Ethereum、Stellar等比特幣交易平台。「未來幾年後，隨著更多技術演進，比特幣可能會再重新成為一項交易方法。」